El test de idoneidad consta de una serie de preguntas con el fin de determinar si el producto es adecuado para dicho cliente.
Este test aborda las siguientes cuestiones:
- Situación financiera del cliente. Fuente de ingresos y cuantía, posesión de bienes, productos financieros adquiridos.
- Objetivos de inversión del cliente. Tiempo que desea poseer un producto de inversión, riesgo preferible por el cliente, perfil de riesgo, finalidad de la inversión.
- Conocimientos y experiencia del cliente en inversión. instrumentos financieros con los que está familiarizado, naturaleza y volumen de las operaciones de inversión que realiza el cliente, nivel de formación y profesión.